10 Equívocos com o compliance e due diligence de agentes recusados

Visto que a due diligence é obrigatória, as empresas com visão de futuro vêem as soluções de compliance, software e infraestrutura como uma vantagem estratégica e competitiva sobre os rivais.

Com o governo Biden há pouco mais da metade de seu primeiro ano de mandato, o presidente dos Estados Unidos já deixou claro para o mundo corporativo a importância de cumprir as regras de due diligence de agentes recusados (etapa de verificação de um potencial cliente ou parceiro comercial que pode estar inserido em guias de partes recusadas ou penalizadas, garantindo assim a não violação de nenhuma regulamentação de controle de exportação.). Esta etapa constitui um dos princípios da política, que também inclui o combate à pandemia, eliminando a escassez crítica da cadeia de suprimentos e induzindo a economia no caminho da recuperação.

Entre os desenvolvimentos recentes estão novas sanções e controles de exportação na China, Rússia e Mianmar, diretrizes atualizadas sobre restrições de usuários finais de inteligência militar e ênfase reforçada em garantir que as empresas não estejam fazendo negócios com organizações parciais ou totalmente controladas por agentes recusados, conforme explicação acima.

Entrelaçado a tudo isso está o fato de que o comércio eletrônico está crescendo, graças à doença do Coronavírus (COVID-19), que tem sido o catalisador para um crescimento sem precedentes do segmento, à medida que as pessoas em todo o mundo se sentem mais confortáveis ao fazer compras online. Por esses motivos, as chances das empresas violarem inadvertidamente os regulamentos de compliance tornaram-se exponencialmente maiores.

As violações de compliance de exportação que chegaram às manchetes nos últimos meses incluem uma grande empresa de planejamento de recursos empresariais (ERP) e um serviço de transferência de dinheiro online. Multas de vários milhões de dólares foram aplicadas nesses casos. Existe o financiamento adicional, mas não divulgado, para lidar com danos à reputação. Poderia, no entanto, ter sido pior porque as penalidades também suportariam incluir a revogação dos privilégios de exportação e acusações criminais acompanhadas de possível pena de prisão.

Qual seria a solução para mitigar esses tipos de risco? As empresas devem examinar continuamente seus parceiros da cadeia comercial e todas as transações financeiras para eliminar os agentes recusados. E, devem certificar-se de que bens, tecnologias e serviços não se destinam a um país sancionado ou embargado. A due diligence, portanto, deve ser um componente integral da estratégia de governança, risco e compliance de cada organização.
Quem precisa realizar a due diligence?
A resposta simples é que todas as empresas precisam fazer a due diligence de agentes recusados. Mesmo as empresas que não exportam devem verificar, porque esses chamados “atores mal-intencionados” podem operar internamente.

Um equívoco comum, porém, é que apenas um grupo seleto de indústrias sensíveis ou de alto risco precisa fazer a due diligence (por exemplo, aeroespacial, defesa, telecomunicações, TI, energia, pesquisa, instituições financeiras). Embora seja verdade que eles têm um alto padrão no que diz respeito ao cumprimento das leis de exportação, comércio e finanças internacionais, é igualmente verdade que as empresas comuns de todos os setores também têm a obrigação de cumprir os requisitos de compliance.

Infelizmente, para muitos tipos de negócios, persiste a crença errônea de que o compliance e a due diligence de agentes recusados não são aplicáveis. Ao aumentar a conscientização em torno dos conceitos errôneos a seguir sobre compliance e due diligence de agentes recusados, as organizações podem adotar uma abordagem proativa e vigilante para mitigar riscos e evitar penalidades dispendiosas.

Mitos para a realização de due diligence para agentes recusados

1. A due diligence não se aplica ao nosso negócio, indústria ou país.

Quando os produtores podem ser penalizados por violar as leis de compliance, isso deve enviar um sinal inequívoco de que as regras se aplicam a todas as empresas, não apenas às indústrias sensíveis à segurança interna. Os regulamentos cobrem empresas fora dos países que se envolvem com os Estados Unidos a qualquer título, bem como todas as transações monetárias processadas por meio de bancos e instituições financeiras dos EUA. Com a postura mais dura da Administração Biden sobre o compliance do comércio internacional, as empresas fariam bem em manter o ritmo com os requisitos regulatórios emergentes em seus processos de gestão de risco.

2. Não precisamos fazer due diligence porque fornecemos serviços, não produtos.

Se o dinheiro está mudando de mãos, as partes da transação precisam ser examinadas porque apenas agentes recusados na mistura podem receber a visita do FBI. Imagine usar o seguinte argumento de defesa: “Eu não vendi um produto físico para eles; acabei de vender um pacote de férias para essas pessoas.” De acordo com os regulamentos, não iria voar, o que significa que setores de serviços como turismo e hospitalidade, transporte e logística, contabilidade e finanças, jurídico e muitos outros definitivamente não estão fora do gancho.

3. Contamos com terceiros (por exemplo, despachante de carga) para fazer a due diligence para nós.

Muitas empresas cometem o erro de pensar que o ônus do compliance recai sobre a empresa de transporte ou encaminhamento de carga, mas nem sempre é esse o caso. O governo dos Estados Unidos pode designar o proprietário ou vendedor da mercadoria que está sendo exportada (ou importada) como o Exportador de Registro, transferindo o ônus do cumprimento para ambas as organizações.

4. Nossa empresa opera internamente, portanto, a due diligence não é necessária.

Isso pode parecer lógico, mas um fato frequentemente esquecido é que há um número significativo de cidadãos que podem ser encontrados nas listas de observação. Como isso é possível? É porque esse grupo de pessoas foi pego violando as leis de compliance. Consequentemente, seria sensato que as organizações fizessem a due diligence, independentemente do destino da remessa.

5. As leis de exportação não se aplicam a nós porque estamos localizados fora dos Estados Unidos.

Independentemente de onde a sede ou subsidiárias de uma organização estão baseadas, é altamente provável que algumas, senão todas, as transações fluam através do sistema financeiro dos EUA em um ponto do processo de compra ou da cadeia de abastecimento. Como tal, essas transações estão sob a alçada do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA e, portanto, devem ser verificadas.

6. Não precisamos fazer due diligence porque não exportamos para países sob sanções ou embargos.

Evitar países sob sanções ou embargos é apenas uma das principais variáveis que precisam ser levadas em consideração na equação de gestão de risco. Não fazer negócios com agentes recusados é outra. Eles são mutuamente exclusivos porque nem todos os agentes recusados residem em um país embargado. A questão é que, embora existam alguns países sob restrições comerciais, praticamente todas as nações negaram partidos dentro de suas fronteiras. Acredite ou não, os indivíduos excluídos já moraram na Antártica.

7. Nossos produtos são EAR99, então não precisamos fazer due diligence.

Em um caso recente, uma empresa foi multada por entregar sucata para a China, por quê? Porque o item acabou nas mãos de agentes recusados. A designação EAR99 significa que o item que está sendo enviado não requer uma licença de exportação na maioria das situações. As palavras-chave aqui são “a maioria das situações”. Apesar do EAR99, os remetentes ainda precisam fazer a due diligence dos agentes recusados, além de garantir que não estejam fazendo negócios com um país embargado.

8. Já selecionamos nossos clientes e contatos uma vez.

Há uma razão pela qual as listas de observação mudam com frequência, mesmo diariamente. É porque novas entidades estão sendo adicionadas constantemente. Existem tantos maus atores sendo descobertos no mundo o tempo todo. Portanto, faz sentido dizer que alguém que não está em uma lista hoje pode estar em uma amanhã. A melhor maneira de mitigar o risco nesse cenário é por meio de uma nova verificação contínua. Para garantir o compliance, as organizações seriam mais bem atendidas examinando todas as transações em vários pontos ao longo do fluxo de trabalho de negócios ou ciclo de vendas.

9. Precisamos apenas examinar a pessoa para quem estamos enviando.

Uma das áreas mais incompreendidas do compliance de exportação são os requisitos relacionados ao uso final. Ele envolve a solicitação de documentação dos compradores para confirmar que eles serão o destino final das mercadorias e utilizarão o produto que estão recebendo conforme pretendido. Embora a obtenção de uma declaração do usuário final não garanta a veracidade da reclamação do comprador, este processo demonstra que a empresa tomou medidas adicionais para garantir o cumprimento das leis de exportação e compliance comercial. Essa devida diligência os deixará em boa posição se surgirem problemas.

10. Nós apenas pagaremos a multa.

Tratar multas como despesas comerciais cria mais problemas do que resolvê-los. Isso porque, após a primeira ofensa, o governo observará você de perto. Se houver outras violações, espere que as multas aumentem, junto com outras ações mais severas, incluindo a revogação de privilégios de exportação, penalidades criminais e pena de prisão. E, em todos esses resultados, reverter a atenção negativa da mídia seria quase impossível.

Embora a due diligence de agentes recusados não seja geralmente considerada um meio de permitir o crescimento dos negócios, é fundamental para ajudar a garantir a segurança nacional e os interesses econômicos sejam mantidos.

Dado que a due diligence é obrigatória, as empresas com visão de futuro vêem as soluções de compliance, software e infraestrutura como uma grande vantagem estratégica e competitiva sobre rivais cujas táticas e práticas equivalentes podem não ser tão robustas, ou pior, podem não existir. Essas empresas visualizam o compliance como um incentivo ao crescimento, pois, ao ficarem longe de problemas, podem se concentrar em seus negócios principais e, com sorte, atrair clientes que valorizam um programa de compliance forte.

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